Un esquema de fraude de gran envergadura ha sido descubierto tras la estafa a una residente de Bilbao, quien perdió la asombrosa suma de 15.000 euros. La banda detrás de este delito se ha apoderado de datos bancarios de la víctima a través de un método conocido como 'Fullz', que implica la combinación de información personal robada.

Este grupo criminal, que opera desde Perú y Madrid, utilizó un engaño astuto para llevar a cabo su fechoría. Una de las implicadas se hizo pasar por una empleada bancaria, contactando a la víctima con un falso pretexto sobre compras no autorizadas, lo que le permitió acceder a su banca online y realizar las transacciones fraudulentas.

La Delegación del Gobierno en Bizkaia ha confirmado que la Guardia Civil está tras las pistas de esta organización delictiva, que podría enfrentar cargos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal en el marco de la Operación 'Huaca'. La investigación se inició con el análisis de movimientos bancarios sospechosos y se extendió tras descubrir la conexión con la tarjeta de la afectada en Bilbao.

Todo comenzó en diciembre de 2023, cuando se informó a la Guardia Civil sobre una denuncia presentada en Jaca (Huesca) por una estafa bancaria. La víctima recibió un mensaje de texto fraudulento de su supuesto banco, informándole que su tarjeta bancaria no podría utilizarse por motivos de seguridad, incluyendo un enlace que resultó ser un cebo.

Al ingresar en el enlace, la mujer fue conducida a un proceso que culminó con una llamada de una supuesta trabajadora del banco. Esta última intentó que la víctima ingresara un código en su aplicación bancaria, alegando dudas sobre transacciones anteriores, lo que llevó a una serie de errores que la víctima observó en su app, incluyendo mensajes de rechazo y denegación de operaciones.

Después de suspender la llamada, la afectada se dirigió al servicio al cliente de su banco, donde solicitó la cancelación de varias tarjetas relacionadas con su cuenta. Sin embargo, el daño ya estaba hecho: se habían registrado un total de 23 transacciones fraudulentas sumando 15.221 euros en compras a través de plataformas en línea.

Las investigaciones de los expertos en delitos tecnológicos revelaron que las compras no se realizaron en comercios físicos, sino que incluyeron la contratación de vuelos desde Perú, entradas a eventos y la adquisición de dispositivos móviles de alta gama. Este análisis permitió la identificación de múltiples números de teléfono y correos electrónicos utilizados por los estafadores, operando de forma intercalada entre varios individuos.

Mediante el uso del método 'Fullz', los delincuentes lograron obtener las credenciales de la víctima, facilitando sus movimientos fraudulentos. Este enfoque implica engañar a las víctimas a través de correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas donde se fingen ser representantes de la entidad bancaria para obtener información sensible.

Una vez en posesión de estos datos, el grupo no solo realiza compras fraudulentas, sino que vende la información recopilada en la 'Dark Web', donde el anonimato es la norma, complicando así la identificación de los culpables. La terminología 'Fullz' se refiere a la venta de paquetes de información personal que permite a los delincuentes apoderarse de cuentas bancarias.

Finalmente, el análisis profundo de los datos recopilados ha llevado a identificar a al menos ocho integrantes de este grupo criminal, con cinco miembros en Perú y tres en Madrid. Las autoridades han solicitado ayuda internacional para completar la identificación de los otros sospechosos y avanzar con el caso, que está bajo la dirección del Juzgado de Instrucción número 3 de Bilbao.